Цивилизация
За последние четыре дня десятки финансовых компаний заявили о своих потерях в результате деятельности господина Мэдоффа. Общая сумма предварительно объявленных инвесторами потерь уже перевалила за $20 млрд. Убытки банка HSBC из-за деятельности инвестиционной компании Bernard L. Madoff Investment Securities LLC могут составить до $1 млрд. Французский BNP Paribas, один из наименее пострадавших от кризиса банков, оценил свои косвенные максимальные потери в 350 млн евро, японская Nomura Holdings Inc — в $300 млн. Убытки испанского Santader могут составить 17 млн евро, однако его клиенты держали в фондах Мэдоффа более $3 млрд. Royal Bank of Scotland рассказал о «некоторых потерях», в числе жертв также называют швейцарский Neue Privat Bank, фонды Fairfield Greenwich Group (его потери оцениваются в $7 млрд), Tremont Capital Management.
В понедельник нидерландский банк Fortis объявил, что его потери от аферы могут составить до 1 млрд евро. Количество жертв продолжает расти.
Бернард Мэдофф вместе со своим братом Питером владел инвестиционной компанией Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Он начал свой бизнес в 1960 году со скромной суммы в $5 тыс. «Он был одним из пионеров современной Уолл-стрит», — объяснил агентству Bloomberg профессор вашингтонского Georgetown University Джеймс Анджел. На 17 ноября в этой компании, по ее собственным оценкам, находилось $17,1 млрд. Около 50% ее клиентов составляли хедж-фонды, остальными были состоятельные люди и банки. Мэдофф также возглавлял брокерскую фирму.
Последние три дня следствие пыталось разобраться в хитросплетениях дела. Оно выяснило, что Мэдофф руководил также незарегистрированной компанией, сообщает агентство Bloomberg. Не исключено, что в число клиентов теневой фирмы также входили хедж-фонды, о чем говорят сотрудники некоторых из них, но при этом не желают уточнять названия фондов и открывать свои имена.
Мэдофф продвигал свои услуги как эксклюзивные, привлекая инвесторов стабильными доходами от инвестиций, сообщает The Wall Street Journal . Он нанимал неофициальных агентов для привлечения вкладчиков через элитные клубы, продвигал услуги под маркой «для избранных» через цепочки друзей, коллег, знакомых.
«Он платил 8–12% каждый год, вне зависимости от чего-либо», — сообщил глава одной из инвестфирм. За счет этого Мэдофф смог привлечь широкий круг известных бизнесменов, благотворительных фондов, некоторые из них доверяли ему до 95% своих денег.
Проблемы у Мэдоффа, имевшего непререкаемый авторитет на бирже и считавшимся одним из столпов Уолл-стрит, проявились во время финансового кризиса. Когда инвесторы начали забирать свои средства, а новых клиентов не появлялось, он просто-напросто не смог удержать свою пирамиду на плаву.
Он вел дела, связанные со своим бизнесом, в строжайшей тайне. Его брокерская контора располагалась на 19-м этаже одного из зданий на Манхэттене. На 18-м этаже был бэк-офис. 17-й этаж посещался лишь десятком избранных. Оттуда и тянулись щупальца аферы.
Даже близкие родственники, по их заверениям, не знали о махинациях Мэдоффа. По словам его сыновей, они узнали об этой афере от своего отца. Мошенник сообщил им 10 декабря, что
его бизнес по консультированию клиентов является «пирамидой Понци», «одной сплошной ложью», и что он не может больше его продолжать, у него просто-напросто ничего не осталось.
Правда, под «ничего» понималось около $300 млн. В ходе разговора с сыновьями, которые его потом и выдали, Мэдофф также сообщил, что клиенты потребовали вернуть им $7 млрд, однако он не смог собрать денег, необходимых для выплат. Он оценил свою аферу в $50 млрд. Поначалу некоторые эксперты сомневались, что размах этого дела настолько велик. Однако все новые и новые заявления банков и других финансовых структур о возможных убытках уже дают понять, что такой порядок цифр может иметь место.
Такая крупномасштабная афера заставляет поднять вопрос о том, насколько хорошо выполняет свои функции американский регулятор — Комиссия по торговле ценными бумагами (SEC). Эта организация ни разу не проверяла бухгалтерские книги консультационного подразделения компании Мэдоффа с момента его создания в 2006 году,
заявил источник, знакомый с ходом дела, агентству Bloomberg. По словам бывших представителей SEC, а также юристов, работающих в сфере ценных бумаг, комиссия старается инспектировать консультантов по инвестициям каждые пять лет и внимательно изучает деятельность вновь зарегистрированных фирм в первый год их работы. Однако в данном случае этого не было сделано.
При этом у некоторых игроков рынка возникали вопросы относительно бизнеса Мэдоффа. Фирма Aksia, специализирующаяся на предоставлении консалтинговых услуг хедж-фондам, указала своим клиентам, что не следует инвестировать средства в компанию, возглавляемую Мэдоффом. Опасения Aksia вызвали ряд недостатков в работе финансового гуру, сообщает Financial Times.
«Получилось, как в фильме «Операция Ы», где охранять объект была поставлена старушка, божий одуванчик. Это случилось потому, что по максимуму было проведено дерегулирование рынка. Есть и вторая проблема регулятора. Он столько занимался мелочами, например какими-то делами в Алабаме, что мог что-то пропустить», — говорит аналитик «Тройки диалог» Антон Табах. «К тому же для многих Мэдофф являлся финансовым гуру, к которому даже в США относились с пиететом и на некоторые вещи могли закрыть глаза», — отмечает старший аналитик «Центринвест групп» Владимир Рожанковский.
«SEC — организация явно не безупречная. Она должен признать свою ошибку и покаяться», — отмечает российский эксперт. Западные участники рынка соглашаются с мнением российских коллег. «Это системная ошибка», она поднимает «фундаментальные вопросы», приводит слова одного из инвесторов в фонд Мэдоффа относительно американского регулятора Financial Times.
«Проблема в том, что законодательство лишь постфактум делает работу над ошибками. Пока рынок растет, везде тишь да гладь»,
— говорит Рожанковский. После Великой депрессии в США было создано очень сложное законодательство. В данном случае должны быть совершены похожие действия, отмечает аналитик. «Должны быть отрегулированы законы, особенно те, которые касаются рейтинговых агентств и механизмов секьюритизации. Возможно, над SEC должна быть поставлена глобальная контролирующая структура, которая могла бы давать обязательные для выполнения предписания национальным регуляторам», — считает Рожанковский.
