Цивилизация
Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями FATF планирует масштабную проверку российских банков на апрель 2007 года, предупредил в пятницу коллег зампред ЦБ РФ Виктор Мельников. «Это будет очень серьезная проверка», — подчеркнул он, ведь проверки, которые проводит FATF, всегда носят «скрупулезный характер».
В этот раз результаты проверки будут напрямую связаны с тем, насколько настойчиво FATF будет в дальнейшем требовать от России внести изменения в законодательство, угрожая вновь занести ее в свой черный список, как это произошло в июне 2000 года. И хотя в 2002 году России удалось покинуть этот список, в FATF не перестают намекать на то, что России следует ужесточить борьбу с отмыванием денег.
Например, ввести уже действующую в некоторых странах (в частности, в США) норму о праве банка отказать клиенту в открытии счета или проведении операций без объяснения причин.
FATF требует внести изменения в документы, сопровождающие платежи, «чтобы в каждой платежке сохранялась информация о первичном перевододателе».
Обсуждается и норма, которая дает банкам возможность приостанавливать подозрительные операции клиентов. Правда, российские банкиры настаивают на том, что рискованность отношений с клиентами должен определять сам банк, а не FATF, поскольку критерии «подозрительности операций», разработанные FATF, крайне расплывчаты и под них может подпасть практически любой платеж.
Одна рекомендация FATF особенно важна: организация требует установить особый контроль за открытием счетов и операциями с ними «политически важных величин», например министров, депутатов и людей подобного ранга.
Требовать внесения таких изменений в законодательство FATF будет проще, если результаты апрельской проверки обнаружат «лишние» деньги на счетах представителей российской власти.
«FATF неоднократно проводила подобные проверки в России. Проверяют как банковскую систему в целом, например наличие и выполнение нормативных актов, касающихся противодействия отмыванию средств, так и отдельные банки, — пояснил «Газете.Ru» зампред банковского комитета Думы Павел Медведев. —
Если результаты проверки окажутся неудовлетворительными, то это будет иметь сильные негативные последствия для компаний и российской экономики в целом, вплоть до включения страны обратно в черный список. А когда Россия была в черном списке, потери были колоссальными».
Чтобы удержаться в «белом списке», возможно, придется пойти на непопулярные меры, предполагает Павел Медведев, в том числе и в части контроля за деньгами чиновников.
Тем более что, по его словам, «в России на данный момент никакого контроля за чиновниками по линии «грязных» денег не существует».
Начальник департамента продаж Городского ипотечного банка Игорь Жигунов полагает, что в этом году по итогам проверки FATF может потребовать от России очень серьезного изменения законодательства. «Принцип публичности услуги сегодня не может позволить банку отказать клиенту в открытии счета при предоставлении надлежаще оформленных документов, — замечает он. — Таким образом, если речь идет об изменении условий и режима открытия счетов, это — серьезное изменение действующего законодательства». Также, по его словам, российское законодательство сегодня не предусматривает специальных требования к счетам чиновников и депутатов. «Должен соблюдаться принцип равенства прав получателя банковской услуги», — считает Жигунов.
«Поправки, которые касаются счетов чиновников, смогут работать только в случае более четких инструкций, предусматривающих, возможно, предоставления Банком России списков таких лиц в банки, — замечает невыполнимость требований FATF в настоящее время начальник отдела финансового мониторинга Промсвязьбанка Марина Нестерова. — В любом случае введение такого контроля — в интересах государственной политики противодействию коррупции». Но, замечают опрошенные «Газетой.Ru» эксперты, государство пока не демонстрирует желания искоренить коррупцию в своих рядах.
