Банк может потребовать подтверждающие документы у клиента, который пришел в офис кредитной организации, чтобы снять деньги со счета. Об этом агентству «Прайм» заявила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.
«Если же сотрудник банка заподозрил мошенничество при личном визите, он может провести профилактическую беседу с клиентом, в ряде случаев потребовать подтверждающие документы», — говорится в публикации.
Белянчикова добавила, что если сумма достаточно велика, то банк просто обязан запросить эти документы — в соответствии с законом о борьбе с отмыванием денег. При этом специалист признала, что фактически у кредитной организации сегодня очень мало возможности спасти клиента, одураченного мошенниками.
К выдаче денег онлайн у банка несколько другой подход, продолжила эксперт. Кредитная организация может заблокировать операцию или карту в целях борьбы с мошенничеством и противодействия легализации доходов. Например, банки производят блокировку тех, кто попал в базу данных Центрального банка России.
Кроме того, банки проверяют операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращают подозрительные операции. С 2026 года список критериев, по которым можно определить такие операции, расширен с 6 до 12, к ним относятся даже нестандартное поведение клиента. В этом случае банк обязан ограничить снятие наличных суммой в 50 тысяч рублей в сутки.
До этого Белянчикова рассказала, что банки могут отказать заемщикам в предоставлении кредитных каникул по нескольким причинам, в том числе из-за слишком большой суммы долга или плохой кредитной истории.
Ранее отказ в ипотеке объясняли наличием открытых кредитных карт, влияющих на показатель долговой нагрузки.
