Банковский перевод могут заблокировать из-за комментария, в котором упоминается коммерческая деятельность. Об этом сообщил агентству «Прайм» руководитель Центра правопорядка в г. Москве и Московской области Александр Хаминский.
Он рассказал, что российские банки обязаны следовать закону о противодействии легализации доходов, в связи с чем в банковских приложениях автоматически анализируют поле «сообщение получателю».
В 2024 году доля блокируемых из-за комментариев операций составила около 37%, и это не только ограничения, связанные с запрещенной деятельностью или шутки. Чаще всего к блокировке ведет упоминание о коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты, отметил юрист.
«В стоп-лист комментариев получателю должны войти такие слова как оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать ваш перевод как коммерческий», — сказал Хаминский, добавив, что поле «сообщение получателю» лучше не заполнять во избежание проблем.
19 января газета «Коммерсантъ» сообщила, что с начала года в рамках борьбы с мошенничеством в России банки заблокировали от 2 до 3 млн карт и счетов граждан.
Ранее юрист объяснил, почему банки блокируют переводы россиян.
