В Славянском банке и Традо-Банке обнаружены «беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов – искусственной задолженности перед подставными физическими лицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств», говорится в сообщении «Агентства по страхованию вкладов» (АКВ).
По оценке агентства, всего в этих банках проведено свыше 1,5 тыс. подобных операций на общую сумму около 765 млн рублей.
Начиная с 19 ноября 2010 года (за две недели до отзыва Банком России лицензий на осуществление банковских операций), «Славянский банк» и Традо-Банк фактически перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады из-за недостаточности денежных средств.
В этих условиях отдельные работники банков начали предлагать крупным клиентам различные схемы «спасения» их денежных средств.
В частности, предлагалось раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. рублей), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц с целью получения страховки в полном объеме в нарушение установленного законом ограничения.
Действия работников банков и их клиентов расцениваются АСВ как схемы, направленные на хищение денежных средств фонда обязательного страхования вкладов.
Суммы, оказавшиеся на счетах таких «вкладчиков», не включены в реестры обязательств банков, по которым АСВ производит страховые выплаты. Соответственно, страховые выплаты таким «вкладчикам» осуществляться не будут.
АСВ обращается к клиентам «Славянского банка» и Традо–Банка, давшим заведомо фиктивные поручения с предупреждением, что их участие в подобных схемах будет расценивать как страховое мошенничество.
АСВ в самое ближайшее время обратится в правоохранительные органы.
