Цивилизация
Представители российских банков рассказали РБК об усилении контроля за международными денежными переводами через систему SWIFT, что привело к увеличению сроков их проведения.
Собеседники издания объяснили, что иностранные банковские структуры усилили комплаенс-политику в отношении переводов из РФ. Проводится выборочная проверка пользователей, а в случае отказа банки, как правило, не разъясняют причин.
Отмечается, что SWIFT-переводы за рубеж в целом работают, а «сложности затрагивают небольшое количество» операций, осуществляемых в основном в так называемые «недружественные страны». Некоторые собеседники подчеркивают, что дополнительные проверки транзакций проходят «в основном из-за российских требований».
«Каких-то критериев или паттернов, почему тот или иной перевод стопорят, нет, это непредсказуемо, все зависит от того, как комплаенс того или иного банка посмотрит на операцию. Могут проверять день, а могут неделю. Могут и отказать в переводе, срок возврата средств тоже может быть большой — все зависит и от процедур, и от разницы в часовых поясах и тому подобном», — рассказал один из источников.
Ранее стало известно, что Банк России внес платежную систему «Hello» в реестр операторов платежных систем.
