Слушать новости
Слушать новости

«Ъ»: порог идентификации при обмене валюты будет повышен

Росфинмониторинг поддержал проект закона, упрощающий обмен валюты в стране, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на замглавы ведомства Павла Ливадного.

В конце марта законопроект о повышении порога идентификации с 15 тыс. до 40 тыс. руб. при покупке или продаже иностранной валюты был внесен в Госдуму депутатом Николаем Гончаром и сенатором Николаем Журавлевым.

Законопроект был разработан «в целях снижения операционной нагрузки и затрат банков на оформление» операций по покупке и продаже иностранной валюты в связи со «значительным количеством» таких операций на небольшие суммы.

Позднее глава Банка России Эльвира Набиуллина призвала ускорить процесс принятия данного законопроекта.

«В настоящее время Росфинмониторинг не рассматривает валютно-обменные операции на сумму до 40 тыс. руб. как рискованные, в связи с чем не возражает против принятия законопроект. Действующий порог, при котором допускалось непроведение идентификации – 15 тыс. руб., – был установлен в конце нулевых, при совершенно другом курсе рубля», — сказал Ливадный.

Кроме того, проект предлагает вернуть упрощенную идентификацию при обмене валюты на сумму от 40 до 100 тыс. руб., которая подразумевает предоставление одного паспорта без заполнения анкеты. В настоящее время упрощенная идентификация для всех валютно-обменных сделок запрещена.

В Росфинмониторинг вторую поправку поддерживают только при условии ограничения способов ее проведения.

«Что касается упрощенной идентификации в рамках сделок на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб., поддерживая ее применение, мы уверены, что, исходя из специфики операции, она возможна только одним предусмотренным законом способом – личным предъявлением удостоверяющего личность документа или его заверенной копии», — сказал Ливадный.

Это означает, что ведомство не поддерживает упрощенную идентификацию при дистанционном обмене валют (электронные кошельки или другие способы). Сделки по обмену валюты через интернет-банк не считаются, так как любой клиент банка уже прошел полную процедуру идентификации.

Представители банковской сферы, в свою очередь, полагают, что предложенные послабления упростят жизнь и им, и клиентам.

Поделиться:
Новости и материалы
Все новости
Найдена ошибка?
Закрыть