Газета.Ru в Telegram
Новые комментарии +

Зачистят всех: у двух банков отозвали лицензии

ЦБ отозвал лицензии у «Банка инноваций и развития» и банка «Агросоюз»

Центробанк отозвал лицензии сразу у двух банков: у московского банка «Агросоюз» и «Банка инноваций и развития». «Агросоюз» при этом ранее попал под санкции США. В деятельности банков регулятор нашел операции повышенного риска и сокрытие реального финансового положения.

Отмечается, что в деятельности банка «Агросоюз» неоднократно были установлены нарушения законодательства и нормативных актов банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю.

В ходе инспекционной проверки Банком России установлен факт отсутствия в кассе «Агросоюза» крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером собственных средств (капитала).

«При этом банк с целью сокрытия своего реального финансового положения представлял надзорному органу кассовые документы, имеющие признаки фальсификации», — отмечал ЦБ.

С августа 2018 года «Агросоюз» находился под санкциями США. В американском Минфине объяснили, что пошли на такие меры из-за нарушения банком санкционного режима против КНДР. США попытались включить этот банк в санкционный список ООН, но Россия заблокировала эту инициативу.

Банк является участником системы страхования вкладов. По величине активов банк на 1 сентября занимал 200-е место в банковской системе РФ.

Неоднократные нарушения и легализация преступных доходов

В деятельности «Банка инноваций и развития» установлены неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов «в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю».

«Банк инноваций и развития» на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с проведением сомнительных транзитных операций. «Несмотря на проведенную надзорным органом работу с банком, объем указанных операций во II-III кварталах текущего года продолжал возрастать. При этом значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями», — сообщает регулятор.

Банк России неоднократно (шесть раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении «Банка инноваций и развития» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

Но кредитной организацией неоднократно допускались нарушения, отмечает ЦБ.

Выводили деньги за рубеж

Ранее ЦБ лишил лицензий еще два банка — московский Инкаробанк и Международный банк Санкт-Петербурга.

«Приоритетным направлением деятельности АКБ «ИНКАРОБАНК» (АО) являлось кредитование физических и юридических лиц за счет привлеченных денежных средств населения (около 60% валюты баланса). При этом более половины выданных банком ссуд характеризовались сомнительным качеством», — сообщал регулятор.

Проблемы в деятельности Международного банка Санкт-Петербург возникли в связи с использованием банком рискованной бизнес-модели, в результате чего на ее балансе образовался значительный объем проблемных активов, включая производные финансовые инструменты и неподтвержденные требования к компаниям-нерезидентам, сообщил также регулятор.

Зачистка продолжается

Банк России занимается расчисткой банковского сектора от проблемных игроков с 2013 года. С тех пор регулятор отозвал лицензии у более чем 350 банков, среди которых не только мелкие, но и средние и даже крупные кредитные учреждения.

В марте 2017 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина дала понять, что зачистка банковского сектора будет продолжаться еще два-три года.

К моменту завершения процесса оздоровления российского банковского сектора отзыв лицензии ЦБ у кредитных организаций станет экстраординарным событием.

«Для Банка России очищение банковской системы от недобросовестных, неустойчивых и, к сожалению, нередко криминальных игроков — ключевой приоритет», — отмечала глава ЦБ.

Новости и материалы
Эксперт заявил, что ВСУ готовится к контрнаступлению с новым оружием
В США назвали основную проблему Запада для Украины
КНР: мировой океан не должен быть ареной демонстрации силы и борьбы за власть
В Магадане спасли рыбаков с поломавшегося ледового припая, одного — из воды
Два российских военных захватили опорный пункт ВСУ в ДНР и взяли пленных
Стало известно о «хитрых» полетах дронов ВСУ
В России могут ограничить размер процентов по микрозаймам
В Ингушетии объявлена лавинная опасность
Герой России рассказал, чьей заслугой является срыв контрнаступления ВСУ
На открытии памятника Елизавете II присутствовали любимые корги королевы
Флеболог рассказал, какие болезни вен опасны для жизни
Стало известно о широкомасштабном наступлении российской армии в зоне СВО
Уровень воды в реке Тобол у Кургана снизился
В России создали систему защиты важных объектов от атак беспилотников
Стало известно, почему Габриэль Маркес советовал читать «Дон Кихота» и Диогена в туалете
В России создали оснащенный искусственным интеллектом антидрон «Гюрза»
В России роботы будут разрабатывать затопленные рудники
Герой России оценил вклад мобилизованных в отражение контрнаступления ВСУ
Все новости