Цивилизация
В пятницу в офисах коммерческого банка «Церих» на Остоженке в Москве и в подмосковном Королеве прошли обыски. Мероприятия проводятся в рамках расследования уголовного дела, возбужденного следователями ГСУ ГУ МВД по Москве по статье 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).
«По предварительным данным, сотрудник этого кредитного учреждения (ранее он занимал одну из руководящих должностей ООО КБ «Холдинг Кредит») незаконно, за вознаграждение, переводил денежные средства на счета подконтрольных ему фирм, а затем обналичивал их. Счета организаций, используемых для обналичивания, были открыты в ЗАО КБ «Церих», — пояснила представитель управления экономической безопасности ГУ МВД России по Москве Ирина Волк.
Предварительно, установленный ущерб от незаконной деятельности — более 38 млн рублей, уточнило ведомство.
На сайте банка было вывешено объявление, что «по техническим причинам» офис на Остоженке в пятницу закрыт. Остальные московские офисы работают в штатном режиме. Сотрудник инвестиционной компании «Церих Кэпитал Менеджмент», офис которой находится на Остоженке в одном здании с банком, рассказал, что ни руководство, ни сотрудники с утра не могут попасть на свои рабочие места. Функционировал только отдел трейдинга инвесткомпании.
Ближе к вечеру руководство банка распространило сообщение, что «никаких претензий к самому Банку у следственной группы нет»: «Следственные действия связаны с деятельностью организаций, имеющих расчетные счета в одном из офисов банка».
По состоянию на 16.30 московского времени, операционные офисы «Остоженка» и «Королев» вернулись к обычному режиму работы, говорится в том же сообщении.
В конце июня по иску ЦБ Арбитражный суд Москвы признал банкротом банк «Холдинг-кредит», занимавший по итогам первого квартала 2012 года 239-е место по размеру активов и 441-е место по размеру собственного капитала в рэнкинге «Интерфакс-100». Финансовому учреждению были предъявлены требования по уплате налогов на 2 млрд рублей за незаконные схемы ухода от уплаты НДС при операциях с золотом. Кроме того, ЦБ зафиксировал многочисленные случаи неисполнения банком обязательств перед вкладчиками и кредиторами, и 16 мая 2012 года у банка была отозвана лицензия.
Банк «Церих» (ранее Зенит-бизнес-банк) создан в ноябре 1995 года. Банк входит в финансовую группу «Церих», объединяющую одноименный негосударственный пенсионный фонд и управляющую компанию, инвесткомпанию «Церих Кэпитал Менеджмент» (№ 6 в рейтинге «Крупнейшие брокеры России в 2011 году» по версии РБК «Рейтинг»), «Церих лизинг», «Церих-Девелопмент», Zerich Securities Limited.
Головной офис банка находится в городе Орел. Председатель правления — Юрий Корсаков, глава совета директоров — Анатолий Притула. Размер активов банка на 1 августа составил 2 млрд рубдей. По итогам первого полугодия 2012 года банк «Церих» занимает 650-е место по размеру активов в рэнкинге российских банков агентства «Эксперт РА».
По мнению руководителя отдела рейтингов кредитных институтов «Эксперт РА» Станислава Волкова, обращает на себя внимание высокая доля кредитов физлиц, хотя обычно небольшие региональные банки работают с юрлицами. Банк входит в ССВ и последние полгода активно наращивал привлечение средств физлиц.
