Цивилизация
Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) выступила за принятие поправок в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Эти поправки обяжут банки сообщать в службу об операциях по обналичиванию денежных средств на сумму более 600 тыс. рублей, сообщил глава ФСФМ Виктор Зубков. По его словам, данные поправки уже внесены с правительство от Министерства финансов. «Поправки внесены в правительство в апреле, перед этим они ходили по министерствам в процессе согласования», — сказал он.
В действующем законодательстве приведен список операций с денежными средствами или иным имуществом, которые подлежат обязательному контролю при сумме, равной или превышающей 600 тыс. рублей. Банки уже привыкли извещать финразведку (так банкиры иногда называют ФСФМ) об этих операциях, а также о тех, которые сами сочтут подозрительными.
Настоящие же поправки подразумевают, что ФСФМ будет получать сообщения практически о всех операциях по обналичиванию, проведенных всеми юридическими и физическими лицами без исключения: как подозрительными, так и не подозрительными.
Эти поправки вызвали очень резкую реакцию игроков рынка и экспертов. «Я не одобряю такие изменения в законодательство. Это едва ли поможет в борьбе с отмыванием», – отмечает заместитель председателя банковского комитета Госдумы Павел Медведев. С ним согласен юрист компании «Бергер & Партнеры» Максим Бородыня. По словам юриста, средства как отмывались, так и будут продолжать отмываться. «К тому же не надо забывать, что мы живем в России, и у нас судебная ветвь власти развита довольно слабо, поэтому это начинание не поможет», — констатирует специалист. Однако, по мнению Медведева, скорее ФСФМ предпринимает такие шаги не по собственному разумению, а потому что «находится под каблуком» у Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF).
Службу по финансовому мониторингу понять можно. Сейчас Россия, когда-то входившая в «черный список» FATF и на своем опыте оценившая вытекающие из этого ограничения, старается точно выполнять рекомендации этой организации. «Нас сделали полноправным членом организации, но она продолжает относится к нам, как к «младшему брату», и предъявляет жесткие требования к российскому законодательству о легализации доходов, которые не только не помогают «грязные деньги» найти, но и мешают это сделать», — поясняет Медведев.
Судя по всему, и новые законодательные инициативы ФСФМ работать не будут. «Уже сейчас банки подают безумное количество информации – миллионы документов в год, – рассказывает Медведев. – С учетом роста банковской системы эта цифра увеличивается на треть за год».
По словам депутата, через два-три года эти миллионы превратятся в сотни миллионов.
Здесь возникает вопрос и о безопасности этой информации. По мнению адвоката адвокатской конторы № 21 МГКА Ии Дергачевой, принятие этих поправок приведет к тому, что информацию, сколько у кого средств лежит на счету, «заинтересованные» лица будут продавать мошенникам. «Все это, естественно, в конечном итоге привет к тому, что граждане снова будут хранить свои средства в подушках», — уверена адвокат. «Все мы знаем, что спокойно можно купить диск с нужной информацией на улицах города. Чтобы не было допущено злоупотреблений, необходима защита этой информации», — добавляет адвокат юридического бюро «92 и партнеры» Игорь Алейник.
По словам Павла Медведева, России лучше всего использовать опыт развитых стран, где банки сдают информацию в финансовую разведку только о подозрительных сделках: «Реально таких сделок очень мало, и пока службы разбираются с огромным потоком остальных операций, на преступные сделки уже времени не остается».
