Национальное благосостояние поможет банкам против санкций

Правительство выделит ВТБ и Россельхозбанку 239 млрд рублей из ФНБ

Александр Орлов 25.08.2014, 14:58
ИТАР-ТАСС/ Павел Смертин

Правительство утвердило программу докапитализации попавших под санкции ВТБ и Россельхозбанка. Банки увеличат капитал первого уровня на 239 млрд руб. за счет средств из ФНБ, деньги будут конвертированы в привилегированные акции кредитных организаций. Увеличение капитала должно помочь банкам в ближнесрочной перспективе.

Минфин за счет средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) приобретет акции ВТБ и Россельхозбанка на 239 млрд руб., сообщается на сайте правительства.

На приобретение акций направлены средства ФНБ, возвращенные после исполнения этими банками, а также ОАО «Банк Москвы» и ВТБ24 (ЗАО) обязательств по возврату субординированных кредитов (займов) перед Внешэкономбанком, которые были предоставлены в соответствии с федеральным законом «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации».

«За счет средств ФНБ Минфин приобретет акции ВТБ и Россельхозбанка на общую сумму 239,04 млрд руб.», — говорится в сообщении.

На покупку привилегированных акций ВТБ будет потрачено около 214,04 млрд руб., а на приобретение акций Россельхозбанка — 25 млрд руб.

Также отмечается, что инвестирование средств ФНБ в акции обусловлено необходимостью увеличения указанными кредитными организациями капитала первого уровня.

По состоянию на 1 августа 2014 года общий размер ФНБ равнялся 3,08 трлн руб., или 4,3% ВВП.

«Привилегированные акции не обращаются на открытом рынке и не входят в состав каких-либо фондовых индексов, поскольку эмиссия акций будет осуществляться впервые. В связи с этим на акции не распространяются требования о включении акций юридических лиц в котировальный список как минимум одной фондовой биржи и в перечни ценных бумаг, используемые для расчёта фондовых индексов — индекса РТС или индекса ММВБ», — отмечается в сообщении правительства.

«Фиксированного дивиденда по привилегированным акциям не предусматривается. Размер дивидендов будет подлежать ежегодному одобрению на годовом общем собрании акционеров», — отметили в пресс-службе ВТБ. — По состоянию на 30 июня 2014 года коэффициент достаточности капитала первого уровня группы ВТБ составил 9,4%. По нашей оценке, конвертация субординированного долга группы в привилегированные акции обеспечивает увеличение данного коэффициента примерно на 2,4 процентных пункта».

«Решение об увеличении капитала первого уровня не ново, — отмечает источник в одном из банков, — по сути, правительство просто конвертировало субординированные займы от ВЭБа в привилегированные акции.

Впрочем, до последнего момента было неясно, за счет каких средств будет происходить эта докапитализация».

В 2009 году правительство приняло решение о том, что ВТБ и Россельхозбанк получат от ВЭБа 225 млрд руб. в субординированных займов по ставке в 6,5% годовых. Из них 200 млрд руб. получил ВТБ, а 25 млрд досталось Россельхозбанку. Весной 2014 года правительство предложило конвертировать кредиты ВЭБа в привилегированные акции для того, чтобы увеличить капитал первого уровня. В июле 2014 года конвертация была одобрена Владимиром Путиным, подписавшим закон «О внесении изменений в статьи 4 и 5 ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы РФ».

«Это первый случай, когда капитал банков пополняется путем выпуска привилегированных акций за счет средств ФНБ. Это снизит давление на капитал первого уровня, но не улучшит общий капитал, так как ранее эти деньги (но только от ВЭБа) уже учитывались в капитале второго уровня», — говорит «Газете.Ru» старший директор по финансовым организациям Fitch Александр Данилов.

Ранее международное рейтинговое агентство Fitch подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента Россельхозбанка, который попал под санкции, на уровне BBB– с негативным прогнозом, сообщается на сайте агентства.

Рейтинговое подтверждение объясняется большой вероятностью поддержки со стороны государства при необходимости.

Кроме того, Fitch подтвердило краткосрочный РДЭ Россельхозбанка в иностранной валюте на уровне F3 и долгосрочный рейтинг по национальной шкале AA+(rus) (стабильный прогноз).

Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's подтвердило долгосрочный кредитный рейтинг контрагента российского банка ВТБ на уровне BBB–. Прогноз по рейтингу негативный.

Представитель Россельхозбанка не ответил на запрос о комментарии.