Цивилизация
Центробанк России ужесточил правила обмена валюты, согласно которым операции теперь будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента, если сумма обмена превышает 15 тыс. руб. Об этом говорится в постановлении Банка России №499-П.
Теперь, чтобы совершить операцию, клиенту помимо предъявления паспорта придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету.
В анкете необходимо указать фамилию, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а также «иные сведения по усмотрению кредитной организации».
Данные правила вступают в силу с 28 декабря 2015 года.
Согласно действующему закону (ФЗ-115) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», идентификация клиента не должна проводиться при осуществлении операций с денежными средствами, если их сумма не превышает 15 тыс. руб. либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 тыс. руб.
