Изменения в законе предусматривают отмену необходимости «идентификации клиента» в случае, если он меняет «незначительную» денежную сумму.
Для совершения этих операций в обменнике не обязательно будет предъявлять паспорт или его копию, или другой документ, удостоверяющий личность.
«Большинство граждан все еще хранят свои сбережения в валюте и время от времени продают небольшие суммы. При этом они должны предъявлять паспорт и подпадают под подозрение в финансировании терроризма. Эту коллизию необходимо исправить», – считает Медведев.
Поправки в закон предусматривают, что граждане могут не предъявлять паспорт при обмене валюты на сумму до 15 тыс. рублей – то есть примерно $500.
Кроме того, поправки предусматривают, что предъявлять паспорт не потребуется, если клиент проводит платеж на сумму до 100 тыс. рублей или открывает банковский счет. Но это правило будет действовать лишь в том случае, если человек уже является клиентом банка. Сейчас банки обязаны проводить повторную идентификацию клиента, даже если он уже пользовался услугами кредитной организации и прошел все необходимые процедуры опознания.В удобстве рядовых граждан и туристов, которым не придется постоянно носить с собой паспорт, в случае принятия поправки к закону никто не сомневается.
«На операции по обмену валюты до $500 приходится больше половины всех совершаемых в России обменных операций. Так что принятие законопроекта облегчает жизнь и банкам, и их клиентам. Очереди в обменники станут меньше, увеличится объем обменных операций, – полагает ведущий эксперт «Интерфакс-ЦЭА» Алексей Буздалин.
«Но, с другой стороны, с отменой требования об идентификации клиента у банков снизится контроль за деятельностью собственных обменных пунктов», – считает эксперт. – Недобросовестные сотрудники могут воспользоваться ситуацией, а банк недополучит выручку».Этим продиктовано нежелание кредитных организаций отменять обмен по паспорту. Опрошенные «Газетой.Ru» банки откровенно признавали, что намерены и дальше требовать паспорт или, как замену – водительские права, у своих клиентов.
Как объяснили в ОЛД-банке, «наряду c законом о противодействии легализации доходов, который требует проведения полной или упрощенной идентификации физического лица, существует также инструкция Банка России № 113-И , по которой «обменные пункты при осуществлении операций с наличной валютой и чеками обязаны идентифицировать физическое лицо, находящееся на обслуживании в обменном пункте».
«Если Госдума и внесет поправку в существующий закон, то до отмены соответствующего пункта инструкции Банка России сотрудники наших пунктов обмена будут требовать соответствующий документ, удостоверяющий личность, вне зависимости от того, какая сумма предоставляется им для обмена», – заявила начальник отдела валюто-обменных операций банка Елена Вольф.
19 ЯНВАРЯ 18:30
